保険会社で活用できる家族信託

保険会社が民事信託を提案するメリット

・相続対策やライフプラン設計についての提案の際、今まで解決できなかった問題に対しても解決策を講じることができる

・長期的なプランを設計することができ、現顧客の二代目、三代目との関係性を構築できる

・富裕層からのニーズが高く、富裕層との接点を持ち商品を提案する機会を持てる

・他事務所ではできない高度な提案を行うことで、サービスレベルで他事務所と差別化することができる

 

保険会社のお客様よりニーズの多い民事信託ケース

事業承継対策

・長男に事業承継をするために財産を相続させたいが、その後は長男の妻の家系に財産を引きつがさずに、次男の家系への承継に集約させるために二次相続以降も決めておきたい

認知症対策

・自分が認知症になってしまった場合に不動産の管理や売却をすることができなくなるため、子どもに財産管理をお願いし収益は今まで通り自分が受け取りたい

遺産分割対策

・先祖代々伝わる不動産を長男家系に引き継ぎ、子供のいない長男夫婦が亡くなった後は次男の家系に不動産を相続してもらいたい

障碍者の生活支援

・障碍のある親族や生活自立に難しい者が親族にいるため、自分が亡くなった後も長期的に生活を支援する方法を探している

上記のお客様からのご相談に民事信託を活用することができます。

 

まずは当事務所へご相談ください。

個別の状況をヒアリングした上で、お客様のご家族の生涯を見据えた民事信託の設計を行います

 

こんなお悩み・ご希望はありますか?

  • 成年後見制度を利用したあとも、相続税対策をしたい方
  • 障害をもつ親族や子どもがおり、自身で財産管理ができないため、自分の亡くなった後が心配な方
  • 前妻や前夫の連れ子がいる、意思能力がない人がいる等、スムーズに遺産分割協議を行えない不安がある方
  • 株主が経営者1名のため、認知症になると経営がストップする不安のある方
  • 二次相続以降に資産承継に不安や特定の希望がある方
  • 不動産や株式を保有しており、相続が発生した場合、共有名義になる可能性がある方
  • 株式が経営者以外にも分散しているため集約をしたい方
  • 株主が経営者1名のため、認知症になると経営がストップする不安のある方
和歌山事務所
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